Tutorial: como usar o portal do correspondente bancário na Viniun

O portal do correspondente bancário é o app da Viniun para quem cuida do financiamento imobiliário dos clientes das imobiliárias. Pelo celular, o correspondente pega fichas de clientes que querem financiar, fala com o cliente e com o corretor na mesma conversa, pede documentos, atualiza o andamento no banco e consulta as taxas do dia. Neste tutorial você vê cada tela como o correspondente vê. Leva uns 10 minutos.

Quem usa: empresas de correspondência bancária (com CNPJ) e as pessoas da equipe delas. A empresa se cadastra por um link público, o cadastro passa por aprovação e o acesso chega pelo WhatsApp. Para entrar, a pessoa usa o número de WhatsApp e um código, sem senha. Enquanto a empresa está em análise, recusada ou suspensa, o app mostra só a situação do cadastro. As fichas chegam da sua imobiliária e de outras imobiliárias da rede Viniun. As telas são da conta de demonstração da Viniun, com dados fictícios.

O que você precisa antes de começar

• Do lado da imobiliária: o recurso de correspondente bancário no plano. O corretor envia a ficha pela aba de financiamento do lead e o cliente autoriza o envio pelo WhatsApp (veja o tutorial de docs de financiamento).
• Do lado do correspondente: CNPJ da empresa, celular com WhatsApp e a lista de bancos com que trabalha.

Passo 1: cadastre a empresa no portal do correspondente bancário

O cadastro pede os dados da empresa e o endereço (o CEP preenche o resto), quem vai usar o painel, os bancos e as cidades de atuação. A página confere tudo antes de enviar e leva até o primeiro campo com problema. Depois do envio, a empresa fica em análise.

1. Chamada — explica o que o correspondente recebe e que o cadastro passa por aprovação.
2. CNPJ — o CNPJ da empresa.
3. Razão social — o nome oficial da empresa.

1. Quem vai usar o painel — nome, CPF, celular e e-mail do responsável.
2. Login pelo WhatsApp — o celular informado é o acesso ao painel.
3. Bancos com que você trabalha — toque para marcar.
4. Lista de bancos — os bancos mais comuns. Outro banco pode ser digitado e adicionado.

Passo 2: veja os clientes que buscam financiamento

O Mural mostra as fichas abertas, sem os dados pessoais do cliente. Filtre por modalidade (SBPE, Minha Casa Minha Vida, FGTS) e por cidade. Ative os alertas para ser avisado de fichas novas no WhatsApp e no celular.

1. Clientes buscando financiamento — quantas fichas estão no mural agora.
2. Toque em Atender — os dados completos só aparecem depois do aceite.
3. Receber alertas — avisos de fichas novas, pelas cidades cadastradas.
4. Modalidade — Todas, SBPE, MCMV ou FGTS.
5. Cidades — filtra o mural por cidade.

1. Contador — fichas disponíveis.
2. Alertas — liga e desliga os avisos.
3. Atender — fica com o cliente.

Passo 3: atenda uma ficha

Cada card mostra o primeiro nome, o bairro, a modalidade, o valor do imóvel, a entrada, a faixa de renda e se usa FGTS. Quem toca primeiro em Atender fica com o cliente: o sistema garante um dono só por ficha. Em seguida aparece o aviso para fazer o primeiro contato dentro do prazo. Na demonstração não tocamos em Atender.

1. Nome curto — só o primeiro nome e a inicial do sobrenome.
2. Modalidade — o tipo de financiamento pedido.
3. Renda — em faixa, não o valor exato.
4. Atender — fica com a ficha e libera os dados completos.

Passo 4: acompanhe as suas fichas

Em Minhas fichas ficam as fichas da sua empresa, separadas por situação. No celular, as situações viram abas. No computador, cada situação é uma coluna e dá para arrastar o card de uma coluna para outra.

1. Total — quantas fichas estão com a empresa.
2. Situações — em atendimento, em análise no banco, aprovada com condições, aprovada, reprovada e cliente desistiu.
3. Ficha — cliente, bairro, valor do imóvel, faixa de renda e imobiliária.

1. Em atendimento — fichas aceitas, em contato com o cliente.
2. Em análise no banco — proposta enviada ao banco.
3. Aprovada — crédito aprovado.

Passo 5: abra a ficha e fale com o cliente

Depois do aceite, a ficha mostra os dados completos do cliente e do corretor da imobiliária, além dos números do financiamento. Enquanto o primeiro contato não acontece, a ficha mostra até quando ele deve ser feito.

1. Situação — em que pé está e de qual imobiliária veio.
2. Cliente e corretor — celular e e-mail do cliente e o contato do corretor.
3. WhatsApp do cliente — abre a conversa no WhatsApp.
4. Financiamento — valor do imóvel, entrada, renda, FGTS, modalidade e bairro.

1. Cliente e corretor — os contatos.
2. WhatsApp do cliente — contato direto.
3. Financiamento — os números da simulação.
4. Mudar status — atualiza o andamento.

Passo 6: atualize o status e peça documentos

Ao mudar o status, abre uma confirmação: o cliente e o corretor recebem o aviso. Em Reprovada e Aprovada com condições, a tela pede o motivo ou as condições. Em Documentos você pede ao cliente o que falta e vê o que já chegou. No exemplo, preenchemos a observação, mas não confirmamos.

1. Mudar status — o próximo passo da ficha.
2. Opções — só aparecem as mudanças permitidas a partir da situação atual.
3. Pedir documento — escolhe o tipo de documento e pede ao cliente.
4. Pedido — documento solicitado que ainda não chegou. Abaixo, os já enviados, com data.

1. Novo status — para onde a ficha vai.
2. Aviso — o cliente e o corretor recebem a mudança.
3. Observação — opcional; obrigatória ao reprovar ou aprovar com condições.
4. Confirmar — grava a mudança e avisa as partes.

Passo 7: converse com o cliente e o corretor

A Conversa da ficha é a mesma linha do tempo para os três: correspondente, cliente e corretor. Todos recebem aviso no celular a cada mensagem. Mais abaixo, o Histórico registra cada passo da ficha.

1. Quem vê — cliente e corretor veem a conversa e recebem aviso.
2. Mensagem do cliente — aparece com o nome e o papel de quem escreveu.
3. Escreva uma mensagem — campo para responder.

Passo 8: consulte as taxas do dia

Em Taxas ficam as taxas por modalidade e por banco, com o selo de menor taxa, o prazo máximo, quanto o banco financia e desde quando vale. Também aparecem as faixas do Minha Casa, Minha Vida. Os números são mantidos pela equipe da Viniun; confira sempre a data de atualização.

1. Atualizado em — a data da última atualização.
2. Modalidade — Pró-Cotista, SBPE e outras.
3. Menor taxa — o banco com a menor taxa na modalidade.
4. Prazo e financiamento — prazo máximo e quanto do imóvel o banco financia.

Passo 9: ajuste a empresa e a equipe

Em Mais estão os indicadores da empresa, os bancos e as cidades de atuação, as certificações e a equipe. As cidades definem os alertas de fichas novas; sem nenhuma, você recebe as de todas.

1. Indicadores — fichas aceitas, aprovadas, tempo médio até o primeiro contato e prazos de contato perdidos.
2. Bancos — toque para editar a lista de bancos.
3. Cidades e alertas — as cidades escolhidas decidem quais fichas novas geram aviso.
4. Enviar certificação — anexa as certificações da equipe.

1. Adicionar pessoa — dá acesso a outra pessoa da empresa.
2. Notificações no celular — liga os avisos neste aparelho.
3. Status do cadastro — a situação da empresa: em análise, aprovado, recusado ou suspenso.

Quais são as dicas e os erros mais comuns?

• Não aparece nenhuma ficha: confira o status do cadastro em Mais. Só empresa aprovada vê o mural.
• Alertas demais ou de menos: ajuste as cidades em Mais. Elas controlam os avisos de fichas novas.
• Prazo do primeiro contato: fale com o cliente logo depois de aceitar. Prazos perdidos ficam nos indicadores e a imobiliária pode devolver a ficha ao mural.
• Reprovou ou aprovou com condições: explique o motivo na observação. É o que o cliente e o corretor vão ler.

Próximos passos

• Tutorial: docs de financiamento
• Tutorial: painel do comprador
• Tutorial: portal do corretor parceiro
• Tutorial: proposta e contrato
• Tutorial: leads e funil de vendas